Золото

Одним из инструментов инвестирования являются драгоценные и не очень, металлы (Золото, Серебро, Платина, Палладий). Цена на эти металлы обычно возрастает во время кризисов на рынке ценных бумаг.  Когда рынок акций валится вниз — все покупают золото, потому что верят, что золото — надежный актив и всегда будет в цене. Но давайте разберемся, актив ли это на самом деле? Помните, что Активом мы называем то, что кладет деньги в ваш карман. Если вы купили золото, то положить деньги в свой карман вы можете, только если вы продадите его по более высокой цене. Но владея золотом, к примеру, 3 года, вы не получите дохода просто за сам факт его владения.

Давайте рассмотрим 2 примера:

  • Вы владеете Акциями золотодобывающей компании- Вы купили акции по 100р, через 3 года продали за 200р. Ваш доход  составляет 100р + регулярные дивиденды, полученные за 3 года. (Рост стоимости акций будет возможен даже в том случае. если цена на само золото будет снижаться).
  • Вы владеете Золотом — Вы купили золото по 100 и через 3 года продали за 200. Ваш доход составляет всего 100р.
    Покупая акции вы покупаете часть компании, если компания растет, то растет ее акции и растут дивиденды, а выплата дивидендов это пассивный доход, к которому стремятся все инвесторы. Вложив в акции крупную сумму вы будете регулярно получать выплаты по дивидендам, увеличивая свой капитал. Вложив крупную сумму в золото пассивного дохода у вас не будет.

Золото имеет смысл покупать лишь в моменты падения рынка и то, если вы не хотите спекулировать акциями во время этих падений, а просто хотите пересидеть спад. История человечества показывает нам, что золото во все времена было ценнейшим материалом и надежным средством сбережений, поэтому в период кризисов и падающего рынка нужно иметь золото в своем портфеле.

Цена на золото также растет в моменты политической нестабильности в стране. Люди предпочитают не рисковать и вкладывают свои сбережения в золото зная, что оно никогда не обесценится. Золото покупают не только частные инвесторы, но и государства, формируя свои золотовалютные резервы. Причем, если валюта дешевеет (что происходит постоянно в последнее время из-за инфляции), то золото растет в цене.

До 50% всего добытого золота тратится на ювелирные украшения, и любовь к ним с годами не уменьшается. Этот факт также свидетельствует о том, что золото еще очень долго будет в цене. Кроме этого с каждым десятилетием увеличивается объем добычи золота, что естественным образом повышает его цену на рынке.

А вот средние показатели среднемесячного роста/падения цен на золото на основе статистики с 1975 года.
Как вы видите, по многолетней статистике золото сильнее всего падало в цене в марте, после чего происходил рост его цены, поэтому лучшим временем для покупки золота был и остается Март. Кроме того, если рассматривать сезонную динамику цены на золото,  то можно выделить 3 периода роста цен : март-июнь, июль-конец сентября, ноябрь-конец января. В эти периоды обычно происходит так называемое «золотое ралли», когда цены на металл растут.
А вот средний размер дохода от продажи золота в конце года, если бы мы покупали его в марте. (Как и в предыдущем примере основа для расчета — статистика с 1975г.)

Как видите во все периоды золото показало хороший доход. Лучшие показатели были во времена растущих рынков (второй и четвертый столбцы).

Как же заработать на золоте?
У вас есть 2 пути.

  • Покупать золото в Марте  и продавать его в Декабре (если денег мало, то используйте «плечо»).
  • Спекулятивно покупайте золото во время сезонного ралли (март-июнь, июль-конец сентября, ноябрь-конец января), если склонны рисковать. Но следите при этом за глобальными новостями. Собираются ли резко увеличивать добычу, открыто ли новое обширное месторождение, или избавляется ли какое-либо государство от своих золотовалютных запасов. Во всех этих случаях цена на золото может снизиться. Риск таких спекуляций выше, но и потенциал доходности тоже выше.
  • Если у вас нет доступа к товарно-сырьевому рынку, то вы можете купить биржевой фонд FXGD на московской бирже, полностью коррелирующий с ценами на золото.
  • Косвенный способ заработка на золоте это покупка акций золотодобывающей компании. С ростом цены на золото будет расти стоимость акций + дивиденды. Кроме того акции могут продолжать расти, даже если цена на золото прекратит свой рост.
  • Вы можете обратиться к нам и мы составим для вам диверсифицированный портфель, включающий в себя инвестиции в золото.