Зачем нам акции?

Мы уже рассматривали в чем отличие инвестора от спекулянта. Теперь хотелось бы подробнее поговорить от философии инвестора и зачем нужны акции?

Инвестор должен рассматривать покупку акций не с позиции заработка на изменении их цены путем продажи их в скором будущем, а как способ покупки бизнеса со всем содержимым: рабочими местами, текущими и будущими проектами, внутренними бизнес-процессами, долгами, планами развития и текущим положением дел.
Покупая акции, инвестор в некотором смысле, покупает обязательство людей работать на него. Ежедневно сотни или тысячи людей  будут продолжать ходить на работу в компании, создавать продукт или услуги, отдел продаж будет эти услуги продавать, компания будет получать прибыль, расти и развиваться, создавать новые рабочие места.

 Инвестор покупает пусть весьма небольшую, но все таки часть компании и становится совладельцем бизнеса, даже спекулянт, покупая и продавая акции в течение дня становится совладельцем, пусть всего на пару часов. Все стороны выигрывают от этой сделки — инвестор как акционер может рассчитывать на долю в прибыли компании. Компания же привлекает дополнительные средства для развития путем продажи своих акции, и может стать народной (фактически «вечной» пока есть спрос на ее услуги).

Большинство акций в таком случае будет принадлежать  населению (миноритарным акционерам или частным фондам), люди будут пользоваться продуктами компании, будут поддерживать спрос на продукты компании, которая будет генерировать прибыль и делиться её частью с акционерами в виде дивидендов.

Одно из главных отличий российского рынка от рынка США состоит в том, что у нас народных компаний нет. Газпром, который является «народным достоянием» не является народной компанией потому что коэффициент free float (показывающий долю ценных бумаг, находящихся в свободном обращении, составляет всего 46%). 54% акций Газпрома сосредоточено среди инсайдеров, высшего руководства, владельцев, основателей или государства.
Например в Exxon Mobile (аналогичной компании США) количество акций принадлежащих инсайдерам (владельцам, топ-менеджерам и т.п.) всего 0,13%. Остальные 99% находятся в свободном обращении, из которых 54.33% принадлежит институциональным инвесторам (инвест.фондам. банкам, пенсионным фондам и т.п.).

Все эти фонды, в свою очередь, также принадлежат населению страны, владеющим акциями. Выходит, что экономика США через фондовый рынок принадлежит американцам, отчасти это и объясняет ее силу. Процент вовлечения населения США в фондовый рынок, включающий в себя ETF, ПИФ, Бонды и акции составляет более 80, в России это значение менее 1., причем из этого 1% более 85% составляют спекулянты, зарабатывающиеся на изменениях цены акций. 

Акции имеет смысл покупать в течение всей жизни, к тому же очень важна в инвестировании регулярность. В момент падения цен, кризисов не стоит акции продавать в панике, а напротив, стоит докупать их по низким ценам. В большинстве случаев цена на акцию восстановится, это может произойти через неделю, а может через год. Но при многолетних инвестициях срок восстановления котировок через год или через неделю не столь критичен для Портфеля. Важно также понимать риски, например компания может обанкротиться или ее могут купить более крупные игроки или даже специально разорить. В этом случае цена акции упадет до нуля и чтобы минимизировать свои потери портфель должен быть диверсифицирован — например в него должны быть включены облигации.

Увеличивая количество ценных бумаг, вы увеличиваете свой регулярный доход, получаемый в виде выплаченных дивидендов, кроме этого вы получаете возможность при случае продать свой собранный годами солидный пакет по выросшим ценам с тем чтобы получить деньги на какие-то свои нужды. Например чтобы купить более перспективные акции. Многолетняя история фондового рынка показывает нам, что цена акций неуклонно растет, несмотря на периоды падения цен. Это и объяснимо с той точки зрения что на земле растет потребление товаров, следовательно растет спрос на товары и услуги компаний, которые торгуются на фондовом рынке

Вот вам простой пример. Вы вложили 100.000 рублей и вкладываете ежемесячно по 5000 рублей дополнительно. Через 20 лет вы можете рассчитывать на портфель порядка 13 млн рублей (расчет выполнен при ежегодной доходности портфеля 20%).
Если годовая доходность портфеля составляет 20%, а вы решаете выводить себе на жизнь только 10% от прибыли, реинвестируя оставшиеся 10% в портфель, это вам даст 1,3 млн в год, или 108 тыс рублей в месяц.

Уделив больше внимания покупке акций сейчас, и увеличив сумму инвестиций с 5000р. до 8000р. в месяц, за тот же срок (20 лет) вы сформируете портфель 18.6 млн.рублей, а 10% годовых с этого даст вам 155.000р в месяц.такой экспоненциальный рост происходит из-за того, что при регулярном инвестировании на вас начинает работать сложный процент.

Вполне логичным будет предположить, что увеличив сумму пополнений, или доходность портфеля, вы сможете достичь этих результатов намного быстрее.

Копите акции или другие ценные бумаги, а не деньги.