Мой Портфель

Всегда лучше смотреть на личный опыт использования знаний, чем читать безликие статьи. Все мои знания, описанные в других разделах применены здесь. Это мои личные счета и мои инвестиции в прямом эфире.

На этой странице я буду показывать свои личные портфели, как есть, все честно. Разберу их состав и покажу динамику.

У меня 3 портфеля, и один криптовалютный в качестве экперимента =). Один из трех со сроком инвестирования 15-20 лет создан для моих детей, и называется поэтому «Детский». Вот он ниже.

Этот «Сундук с золотом» в центре перейдет в управление детей когда они вырастут. Часть портфеля может быть использована для оплаты образования, или покупки недвижимости, или для кругосветных путешествий, решение будут принимать выросшие дети. Моя задача сформировать им начальный капитал, объяснить что это такое и как лучше это использовать. Этот портфель на данный момент состоит из паевых фондов, им управляет Управляющая компания, я лишь пересматриваю его состав в части включения или исключения из него каких-либо из составляющих, и увеличения/уменьшения их доли в общем составе. Портфель спокойный, низкорисковый. На текущий момент в него включены как активы РФ, так и рынка США. Как видно из картинки выше, портфель состоит из 6 инвестиционных фондов, каждый из которых в свою очередь, состоит из акций и облигаций, или только из акций и только из облигаций. Примерно 65-70% портфеля составляют облигации, из которых корпоративных облигаций с высоким кредитным рейтингом порядка 40%.

30-35% портфеля составляют акции различных секторов экономики. Все это управляется управляющим, и мне не нужно следить за котировками отдельных компаний и отраслей. Каждый из фондов уже является сбалансированным сам по себе.

Второй портфель открыт в Финаме для меня и я назвал его «Взрослый», его особенность в том что он будет активно управляться, хотя инвестиционный горизонт (срок инвестирования) также более 20 лет.  Это означает что порядка 50% портфеля будет состоять из бумаг, которые будут покупаться или продаваться на рынке в разных объемах в зависимости от конкретной ситуации. Это увеличенный риск, но это также позволит увеличить годовую доходность всего портфеля.  Читайте о том какие стратегии я буду использовать.

Его детальным формированием, в отличие от «Детского» занимаюсь лично я, и брокерский счет на котором размещен этот портфель также другой, это сделано для удобства и я рекомендую делать именно так. Вы не будете все смешивать, и легче будет отслеживать изменения. Для простоты и честности отслеживания доходность показывается за последний месяц и с начала публичного его освещения. Доля  ценных бумаг в процентном соотношении пока также не доведена до окончательной, но каждая бумага в конечном итоге будет занимать не более 5-7% всего портфеля. Формирование всего портфеля может занять до 8 месяцев, это связано с тем что требуется время для подбора перспективных бумаг, выбора момента для их приобретения и наличия собственно денежных средств для их покупки. В общем вот он:

Общее для обоих портфелей:

Как видите кроме распределения средств между Рисковыми инструментами (Акции) и Безрисковыми (Облигациями) я также распределил акции между различными отраслями и компаниями. Дополнительно порядка 25% Активов будет вложено в ETF фонды по Еврозоне, Азии и США.Таким образом получается следующая страховка от рисков:

Глобальные риски по стране в целом: Если «падает» одна из отраслей экономики, допустим нефтегазовый сектор, я защищен тем что часть активов размещена в Облигациях и в других секторах (энергетика и потребительский сектор). Если совсем все плохо и страдает вся экономика в целом — я защищен от потери капитала тем что часть денег вложена в облигации, и валютные etf-фонды .

Риски отдельный отраслей экономики: — К примеру «упала нефтянка» я защищен тем, что часть капитала вложена в компании потребительского и энергетических секторов и Облигации.

Риски отдельных кампаний: Если внутри одной отрасли возникают проблемы одной из компаний (допустим проблемы у «Магнита», я защищен тем, что часть средств также вложена в другие компании).

Часть денег, а именно 5-8% будет свободными (в рублях). т.е. они будут составлять долю портфеля просто как свободные средства на которые можно купить или продать бумаги. Это так называемая «подушка безопасности» которая поддержит меня при излишне большом колебании цен на некоторые из акций.

Допускаю что в будущем эта сумма может быть уменьшена до 3%, но на данный момент мне спокойнее так.

Третий портфель создан в 2018 году на Индивидуальном Инвестиционном Счете, и на ближайшие 5-7 лет будет состоять из облигаций. Его инвестиционный горизонт — от 20 лет. Его структура на 75%  будет состоять из облигаций как надежных, консервативных инструментов, приносящих регулярный купонный доход. Акции будут включены лишь недооцененные и с высокой дивидендной доходностью.  Чистой воды портфель для пассивного дохода.

Если «Взрослый» портфель предполагает внесение и вывод средств, то портфель на ИИС предназначен только для приращения капитала и выводить с него деньги я не планирую. Как только вы выводите деньги с ИИС вы теряете право на 13% вычет.

Прочитайте статью о том  чем я руководствуюсь формируя свой инвестиционный портфель и как уменьшить риски при вложениях.